AML/KYC 政策

1. 引言

本反洗钱与了解你的客户政策（“AML/KYC 政策”）说明 Fast Payment System（“FPS”、“公司”、“我们”）为防止洗钱、恐怖主义融资、违反制裁、欺诈及其他违法活动而采取的合规措施。

FPS 致力于维护基于风险的合规框架，并可采取一切合理必要措施以遵守适用法律、法规、制裁要求和行业标准。

2. 适用范围

本 AML/KYC 政策适用于：

• 用户；
• 商户；
• 受益所有人；
• 授权代表；
• 商业实体；
• 使用 FPS 服务的任何其他人员。

3. 基于风险的方法

FPS 在评估客户、商户、交易和司法管辖区时采用基于风险的方法。

可考虑的因素包括：

• 居住国或注册地；
• 业务活动性质；
• 交易量和频率；
• 资金来源；
• 财富来源；
• 区块链风险指标；
• 制裁风险敞口；
• 负面媒体信息；
• 欺诈指标。

4. 客户尽职调查 (CDD)

FPS 保留在提供服务之前或期间识别和验证任何客户的权利。

验证程序可能包括：

FPS 可随时要求提供文件。

• 身份验证；
• 地址证明；
• 业务验证；
• 受益所有权验证；
• 资金来源验证；
• 财富来源验证；
• 额外合规检查。

5. 强化尽职调查 (EDD)

FPS 可对以下对象开展强化尽职调查：

在提供或继续提供服务之前，可能需要额外信息和文件。

• 高风险客户；
• 高风险商户；
• 高风险司法管辖区；
• 异常交易；
• 大额交易；
• 具有较高合规风险的客户。

6. 商户验证

FPS 保留验证商户及其业务活动的权利。

商户可能需要提供：

• 公司注册文件；
• 所有权信息；
• 业务描述；
• 网站信息；
• 运营活动证明；
• 认为必要的其他文件。

7. 交易监控

FPS 持续监控交易和客户活动。

监控程序可能包括：

• 交易模式分析；
• 行为分析；
• 区块链交易审查；
• 风险评分；
• 制裁筛查；
• 欺诈检测。

8. 区块链分析

FPS 可使用区块链分析提供商和风险评估工具来识别：

• 受制裁地址；
• 与暗网相关的活动；
• 被盗资产；
• 欺诈指标；
• 高风险钱包；
• 其他可疑区块链活动。

9. 资金来源和财富来源

FPS 可要求提供以下相关信息：

未提供所要求信息可能导致服务暂停或终止。

• 资金来源；
• 财富来源；
• 业务活动；
• 交易目的；
• 支持性财务文件。

10. 制裁合规

FPS 禁止受以下机构制裁的个人、实体、组织或受益所有人使用其服务：

如发现制裁相关问题，FPS 保留阻止、暂停、限制或终止服务的权利。

• OFAC；
• 欧盟；
• 英国；
• 联合国；
• 任何其他主管制裁机构。

11. 受限制司法管辖区

FPS 不会为位于、居住于、拥有国籍、注册于、运营自或以其他方式关联以下司法管辖区的个人、法人实体、商户、受益所有人或其他相关方开设账户、提供服务、处理交易或建立业务关系：

• 阿富汗伊斯兰共和国 (AF)
• 安哥拉共和国 (AO)
• 白俄罗斯共和国 (BY)
• 波斯尼亚和黑塞哥维那 (BA)
• 博茨瓦纳共和国 (BW)
• 巴哈马联邦 (BS)
• 柬埔寨王国 (KH)
• 布隆迪共和国 (BI)
• 刚果民主共和国 (CD)
• 中非共和国 (CF)
• 刚果共和国 (CG)
• 阿尔及利亚人民民主共和国 (DZ)
• 厄瓜多尔共和国 (EC)
• 厄立特里亚国 (ER)
• 埃塞俄比亚联邦民主共和国 (ET)
• 加纳共和国 (GH)
• 几内亚共和国 (GN)
• 几内亚比绍共和国 (GW)
• 圭亚那合作共和国 (GY)
• 海地共和国 (HT)
• 伊拉克共和国 (IQ)
• 伊朗伊斯兰共和国 (IR)
• 日本 (JP)
• 肯尼亚共和国 (KE)
• 朝鲜民主主义人民共和国 (KP)
• 黎巴嫩共和国 (LB)
• 利比里亚共和国 (LR)
• 利比亚国 (LY)
• 缅甸联邦共和国 (MM)
• 尼日利亚联邦共和国 (NG)
• 巴基斯坦伊斯兰共和国 (PK)
• 塞尔维亚共和国 (RS)
• 俄罗斯联邦 (RU)
• 苏丹共和国 (SD)
• 斯里兰卡民主社会主义共和国 (LK)
• 索马里联邦共和国 (SO)
• 南苏丹共和国 (SS)
• 阿拉伯叙利亚共和国 (SY)
• 突尼斯共和国 (TN)
• 特立尼达和多巴哥共和国 (TT)
• 乌克兰 (UA)
• 乌干达共和国 (UG)
• 美利坚合众国 (US)
• 瓦努阿图共和国 (VU)
• 委内瑞拉玻利瓦尔共和国 (VE)
• 也门共和国 (YE)
• 津巴布韦共和国 (ZW)

FPS 保留随时修改受限制司法管辖区列表且无需事先通知的权利。

12. 可疑活动

FPS 保留调查任何被认为可疑活动的权利。

FPS 可以：

• 要求提供额外信息；
• 延迟交易；
• 限制服务；
• 暂停账户；
• 终止账户；
• 在法律要求时报告可疑活动。

13. 拒绝或终止服务

在以下情况下，FPS 可以拒绝服务、暂停访问、拒绝交易、终止账户或停止业务关系：

• 未满足 AML/KYC 要求；
• 出现合规问题；
• 存在欺诈嫌疑；
• 提供虚假信息；
• 存在法律或监管风险。

14. 记录保留

FPS 可在法律、监管义务、内部政策和合法商业目的所要求的期限内保留客户信息、验证记录、交易记录和合规文件。

15. 修改

FPS 保留随时修改本 AML/KYC 政策的权利。

最新版本将在 FPS 网站公布。

16. 联系信息