AML/KYC Politikası

1. Giriş

Bu Kara Para Aklamayı Önleme ve Müşterini Tanı Politikası ("AML/KYC Politikası"), Fast Payment System ("FPS", "Şirket", "biz", "bize", "bizim") tarafından kara para aklama, terörizmin finansmanı, yaptırım ihlalleri, dolandırıcılık ve diğer yasa dışı faaliyetleri önlemek için uygulanan uyumluluk önlemlerini açıklar.

FPS risk temelli bir uyumluluk çerçevesi sürdürmeyi taahhüt eder ve geçerli kanunlara, düzenlemelere, yaptırım gerekliliklerine ve sektör standartlarına uymak için makul ölçüde gerekli tüm önlemleri alabilir.

2. Kapsam

Bu AML/KYC Politikası şunlar için geçerlidir:

• Kullanıcılar;
• Satıcılar;
• Gerçek faydalanıcılar;
• Yetkili temsilciler;
• Ticari kuruluşlar;
• FPS hizmetlerini kullanan diğer tüm kişiler.

3. Risk temelli yaklaşım

FPS müşterileri, satıcıları, işlemleri ve yargı alanlarını değerlendirirken risk temelli yaklaşım uygular.

Dikkate alınabilecek faktörler şunlardır:

• İkamet veya kuruluş ülkesi;
• Ticari faaliyetlerin niteliği;
• İşlem hacmi ve sıklığı;
• Fon kaynağı;
• Servet kaynağı;
• Blockchain risk göstergeleri;
• Yaptırım riski;
• Olumsuz medya bulguları;
• Dolandırıcılık göstergeleri.

4. Müşteri durum tespiti (CDD)

FPS hizmetlerin sağlanmasından önce veya hizmet sırasında herhangi bir müşteriyi tanımlama ve doğrulama hakkını saklı tutar.

Doğrulama prosedürleri şunları içerebilir:

FPS herhangi bir zamanda belge talep edebilir.

• Kimlik doğrulama;
• Adres kanıtı;
• İşletme doğrulaması;
• Gerçek faydalanıcı doğrulaması;
• Fon kaynağı doğrulaması;
• Servet kaynağı doğrulaması;
• Ek uyumluluk kontrolleri.

5. Gelişmiş durum tespiti (EDD)

FPS aşağıdakiler için gelişmiş durum tespiti yapabilir:

Hizmetlerin sağlanması veya sürdürülmesi öncesinde ek bilgi ve belgeler gerekebilir.

• Yüksek riskli müşteriler;
• Yüksek riskli satıcılar;
• Yüksek riskli yargı alanları;
• Olağandışı işlemler;
• Büyük işlem hacimleri;
• Yüksek uyumluluk riski taşıyan müşteriler.

6. Satıcı doğrulaması

FPS satıcıları ve ticari faaliyetlerini doğrulama hakkını saklı tutar.

Satıcıların şunları sağlaması gerekebilir:

• Şirket kayıt belgeleri;
• Mülkiyet bilgileri;
• İşletme açıklamaları;
• Web sitesi bilgileri;
• Operasyonel faaliyet kanıtı;
• Gerekli görülen ek belgeler.

7. İşlem izleme

FPS işlemleri ve müşteri faaliyetlerini sürekli izler.

İzleme prosedürleri şunları içerebilir:

• İşlem kalıbı analizi;
• Davranış analizi;
• Blockchain işlem incelemesi;
• Risk puanlama;
• Yaptırım taraması;
• Dolandırıcılık tespiti.

8. Blockchain analitiği

FPS aşağıdakileri tespit etmek için blockchain analiz sağlayıcıları ve risk değerlendirme araçları kullanabilir:

• Yaptırımlı adresler;
• Darknet ile ilişkili faaliyetler;
• Çalıntı varlıklar;
• Dolandırıcılık göstergeleri;
• Yüksek riskli cüzdanlar;
• Diğer şüpheli blockchain faaliyetleri.

9. Fon kaynağı ve servet kaynağı

FPS aşağıdakiler hakkında bilgi talep edebilir:

Talep edilen bilgilerin sağlanmaması hizmetlerin askıya alınmasına veya sonlandırılmasına yol açabilir.

• Fon kaynağı;
• Servet kaynağı;
• Ticari faaliyet;
• İşlem amacı;
• Destekleyici finansal belgeler.

10. Yaptırım uyumluluğu

FPS, aşağıdaki makamlar tarafından yaptırıma tabi kişi, kuruluş, organizasyon veya gerçek faydalanıcıların hizmetlerini kullanmasını yasaklar:

Yaptırım endişeleri tespit edildiğinde FPS hizmetleri engelleme, askıya alma, kısıtlama veya sonlandırma hakkını saklı tutar.

• OFAC;
• Avrupa Birliği;
• Birleşik Krallık;
• Birleşmiş Milletler;
• Diğer yetkili yaptırım makamları.

11. Kısıtlı yargı alanları

FPS, aşağıdaki yargı alanlarında bulunan, ikamet eden, vatandaşı olan, kayıtlı olan, faaliyet gösteren veya başka şekilde bağlantılı olan gerçek kişiler, tüzel kişiler, satıcılar, gerçek faydalanıcılar veya diğer ilgili taraflar için hesap açmaz, hizmet sağlamaz, işlem gerçekleştirmez veya ticari ilişki kurmaz:

• Afganistan İslam Cumhuriyeti (AF)
• Angola Cumhuriyeti (AO)
• Belarus Cumhuriyeti (BY)
• Bosna-Hersek (BA)
• Botsvana Cumhuriyeti (BW)
• Bahamalar Topluluğu (BS)
• Kamboçya Krallığı (KH)
• Burundi Cumhuriyeti (BI)
• Kongo Demokratik Cumhuriyeti (CD)
• Orta Afrika Cumhuriyeti (CF)
• Kongo Cumhuriyeti (CG)
• Cezayir Demokratik Halk Cumhuriyeti (DZ)
• Ekvador Cumhuriyeti (EC)
• Eritre Devleti (ER)
• Etiyopya Federal Demokratik Cumhuriyeti (ET)
• Gana Cumhuriyeti (GH)
• Gine Cumhuriyeti (GN)
• Gine-Bissau Cumhuriyeti (GW)
• Guyana Kooperatif Cumhuriyeti (GY)
• Haiti Cumhuriyeti (HT)
• Irak Cumhuriyeti (IQ)
• İran İslam Cumhuriyeti (IR)
• Japonya (JP)
• Kenya Cumhuriyeti (KE)
• Kore Demokratik Halk Cumhuriyeti (KP)
• Lübnan Cumhuriyeti (LB)
• Liberya Cumhuriyeti (LR)
• Libya Devleti (LY)
• Myanmar Birliği Cumhuriyeti (MM)
• Nijerya Federal Cumhuriyeti (NG)
• Pakistan İslam Cumhuriyeti (PK)
• Sırbistan Cumhuriyeti (RS)
• Rusya Federasyonu (RU)
• Sudan Cumhuriyeti (SD)
• Sri Lanka Demokratik Sosyalist Cumhuriyeti (LK)
• Somali Federal Cumhuriyeti (SO)
• Güney Sudan Cumhuriyeti (SS)
• Suriye Arap Cumhuriyeti (SY)
• Tunus Cumhuriyeti (TN)
• Trinidad ve Tobago Cumhuriyeti (TT)
• Ukrayna (UA)
• Uganda Cumhuriyeti (UG)
• Amerika Birleşik Devletleri (US)
• Vanuatu Cumhuriyeti (VU)
• Venezuela Bolivarcı Cumhuriyeti (VE)
• Yemen Cumhuriyeti (YE)
• Zimbabve Cumhuriyeti (ZW)

FPS kısıtlı yargı alanları listesini herhangi bir zamanda önceden bildirimde bulunmaksızın değiştirme hakkını saklı tutar.

12. Şüpheli faaliyet

FPS şüpheli kabul edilen herhangi bir faaliyeti araştırma hakkını saklı tutar.

FPS şunları yapabilir:

• Ek bilgi talep etmek;
• İşlemleri geciktirmek;
• Hizmetleri kısıtlamak;
• Hesapları askıya almak;
• Hesapları sonlandırmak;
• Kanunen gerekli olduğunda şüpheli faaliyeti bildirmek.

13. Hizmet reddi veya sonlandırılması

FPS aşağıdaki durumlarda hizmeti reddedebilir, erişimi askıya alabilir, işlemleri reddedebilir, hesapları sonlandırabilir veya ticari ilişkileri sona erdirebilir:

• AML/KYC gerekliliklerinin karşılanmaması;
• Uyumluluk endişelerinin ortaya çıkması;
• Dolandırıcılık şüphesi;
• Yanlış bilgi sağlanması;
• Hukuki veya düzenleyici risklerin mevcut olması.

14. Kayıt saklama

FPS müşteri bilgilerini, doğrulama kayıtlarını, işlem kayıtlarını ve uyumluluk belgelerini kanun, düzenleyici yükümlülükler, iç politikalar ve meşru ticari amaçlar gerektirdiği sürece saklayabilir.

15. Değişiklikler

FPS bu AML/KYC Politikasını herhangi bir zamanda değiştirme hakkını saklı tutar.

Güncel sürüm FPS sitesinde yayımlanır.

16. İletişim bilgileri