AML/KYC Политика

1. Общие положения

Настоящая Политика по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и идентификации клиентов («AML/KYC Политика») определяет меры, применяемые Fast Payment System («FPS», «Компания», «мы», «нас», «наш») для предотвращения отмывания денежных средств, финансирования терроризма, обхода санкций, мошенничества и иной незаконной деятельности.

FPS придерживается риск-ориентированного подхода и вправе принимать все разумные меры, необходимые для соблюдения применимого законодательства, санкционных требований, нормативных актов и отраслевых стандартов.

2. Сфера применения

Настоящая AML/KYC Политика распространяется на:

• Пользователей;
• Мерчантов;
• Бенефициарных владельцев;
• Уполномоченных представителей;
• Юридических лиц;
• Любых иных лиц, использующих сервисы FPS.

3. Риск-ориентированный подход

FPS применяет риск-ориентированный подход при оценке клиентов, мерчантов, транзакций и юрисдикций.

При оценке рисков могут учитываться:

• Страна проживания или регистрации;
• Характер деятельности клиента;
• Объем и частота транзакций;
• Источник происхождения средств;
• Источник благосостояния;
• Риски, связанные с блокчейн-адресами;
• Санкционные риски;
• Негативная публичная информация;
• Признаки мошенничества.

4. Проверка клиентов (CDD)

FPS вправе проводить идентификацию и верификацию клиентов до начала либо в процессе предоставления услуг.

Проверка может включать:

FPS вправе запросить документы и дополнительную информацию в любое время.

• Проверку личности;
• Подтверждение адреса проживания или регистрации;
• Проверку бизнеса или компании;
• Проверку бенефициарных владельцев;
• Проверку источника средств;
• Проверку источника благосостояния;
• Дополнительные комплаенс-проверки.

5. Расширенная проверка (EDD)

FPS вправе проводить расширенную проверку в отношении:

Для продолжения обслуживания могут потребоваться дополнительные сведения и документы.

• Клиентов повышенного риска;
• Высокорисковых мерчантов;
• Высокорисковых юрисдикций;
• Необычных операций;
• Крупных транзакций;
• Клиентов с повышенными комплаенс-рисками.

6. Проверка мерчантов

FPS вправе проверять мерчантов и характер их деятельности.

Мерчанты могут быть обязаны предоставить:

• Регистрационные документы компании;
• Информацию о владельцах и бенефициарах;
• Описание бизнеса;
• Информацию о веб-сайте;
• Подтверждение ведения деятельности;
• Иные документы по запросу FPS.

7. Мониторинг транзакций

FPS осуществляет постоянный мониторинг транзакций и активности клиентов.

Мониторинг может включать:

• Анализ транзакционной активности;
• Поведенческий анализ;
• Проверку блокчейн-транзакций;
• Оценку рисков;
• Санкционный скрининг;
• Выявление признаков мошенничества.

8. Блокчейн-аналитика

FPS вправе использовать сервисы блокчейн-аналитики и оценки рисков для выявления:

• Санкционных адресов;
• Активности, связанной с даркнетом;
• Похищенных активов;
• Признаков мошенничества;
• Высокорисковых кошельков;
• Иной подозрительной активности в блокчейне.

9. Источник средств и источник благосостояния

FPS вправе запрашивать информацию относительно:

Отказ от предоставления запрашиваемой информации может привести к ограничению или прекращению обслуживания.

• Источника средств;
• Источника благосостояния;
• Предпринимательской деятельности;
• Назначения транзакций;
• Подтверждающих финансовых документов.

10. Санкционный комплаенс

FPS запрещает использование своих сервисов физическими и юридическими лицами, организациями либо бенефициарными владельцами, находящимися под санкциями:

FPS вправе заблокировать, ограничить, приостановить или прекратить предоставление услуг при выявлении санкционных рисков.

• OFAC (США);
• Европейского Союза;
• Великобритании;
• Организации Объединённых Наций;
• Любых иных компетентных санкционных органов.

11. Запрещённые юрисдикции

FPS не открывает аккаунты, не предоставляет услуги, не обрабатывает транзакции и не устанавливает деловые отношения с физическими лицами, юридическими лицами, мерчантами, бенефициарными владельцами или иными связанными лицами, которые находятся, проживают, являются гражданами, зарегистрированы, ведут деятельность либо иным образом связаны со следующими юрисдикциями:

• Исламская Республика Афганистан (AF)
• Республика Ангола (AO)
• Республика Беларусь (BY)
• Босния и Герцеговина (BA)
• Республика Ботсвана (BW)
• Содружество Багамских Островов (BS)
• Королевство Камбоджа (KH)
• Республика Бурунди (BI)
• Демократическая Республика Конго (CD)
• Центральноафриканская Республика (CF)
• Республика Конго (CG)
• Алжирская Народная Демократическая Республика (DZ)
• Республика Эквадор (EC)
• Государство Эритрея (ER)
• Федеративная Демократическая Республика Эфиопия (ET)
• Республика Гана (GH)
• Республика Гвинея (GN)
• Республика Гвинея-Бисау (GW)
• Кооперативная Республика Гайана (GY)
• Республика Гаити (HT)
• Республика Ирак (IQ)
• Исламская Республика Иран (IR)
• Япония (JP)
• Республика Кения (KE)
• Корейская Народно-Демократическая Республика (KP)
• Ливанская Республика (LB)
• Республика Либерия (LR)
• Государство Ливия (LY)
• Республика Союз Мьянма (MM)
• Федеративная Республика Нигерия (NG)
• Исламская Республика Пакистан (PK)
• Республика Сербия (RS)
• Российская Федерация (RU)
• Республика Судан (SD)
• Демократическая Социалистическая Республика Шри-Ланка (LK)
• Федеративная Республика Сомали (SO)
• Республика Южный Судан (SS)
• Сирийская Арабская Республика (SY)
• Тунисская Республика (TN)
• Республика Тринидад и Тобаго (TT)
• Украина (UA)
• Республика Уганда (UG)
• Соединённые Штаты Америки (US)
• Республика Вануату (VU)
• Боливарианская Республика Венесуэла (VE)
• Йеменская Республика (YE)
• Республика Зимбабве (ZW)

FPS оставляет за собой право изменять перечень запрещённых юрисдикций в любое время без предварительного уведомления.

12. Подозрительная активность

FPS вправе проводить расследование любой деятельности, которая может быть признана подозрительной.

FPS вправе:

• Запрашивать дополнительную информацию;
• Задерживать обработку транзакций;
• Ограничивать предоставление услуг;
• Приостанавливать действие аккаунтов;
• Закрывать аккаунты;
• Передавать информацию компетентным органам в случаях, предусмотренных законодательством.

13. Отказ в обслуживании и прекращение сотрудничества

FPS вправе отказать в обслуживании, ограничить доступ, отклонить транзакцию, закрыть аккаунт или прекратить деловые отношения в случаях, когда:

• Не выполнены требования AML/KYC;
• Возникли комплаенс-риски;
• Имеются признаки мошенничества;
• Предоставлена недостоверная информация;
• Существуют юридические или регуляторные риски.

14. Хранение информации

FPS вправе хранить сведения о клиентах, результаты проверок, информацию о транзакциях и документацию, связанную с соблюдением требований законодательства, в течение срока, необходимого для выполнения правовых обязательств, внутренних процедур и законных интересов FPS.

15. Изменение Политики

FPS вправе изменять настоящую AML/KYC Политику в любое время.

Актуальная версия публикуется на сайте FPS.

16. Контактная информация