Politica AML/KYC

1. Introducao

Esta Politica de Prevencao a Lavagem de Dinheiro e Conheca seu Cliente descreve as medidas de conformidade implementadas pela Fast Payment System (FPS) para prevenir lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, violacoes de sancoes, fraude e outras atividades ilegais.

A FPS compromete-se a manter uma estrutura de conformidade baseada em risco e pode tomar todas as medidas razoavelmente necessarias para cumprir leis, regulamentos, requisitos de sancoes e padroes do setor aplicaveis.

2. Escopo

Esta Politica AML/KYC aplica-se a:

• Usuarios;
• Merchants;
• Beneficiarios finais;
• Representantes autorizados;
• Entidades empresariais;
• Qualquer outra pessoa que utilize os servicos da FPS.

3. Abordagem baseada em risco

A FPS aplica uma abordagem baseada em risco ao avaliar clientes, merchants, transacoes e jurisdicoes.

Os fatores considerados podem incluir:

• Pais de residencia ou incorporacao;
• Natureza das atividades comerciais;
• Volume e frequencia de transacoes;
• Origem dos fundos;
• Origem do patrimonio;
• Indicadores de risco blockchain;
• Exposicao a sancoes;
• Resultados de midia adversa;
• Indicadores de fraude.

4. Due diligence do cliente (CDD)

A FPS reserva-se o direito de identificar e verificar qualquer cliente antes ou durante a prestacao dos servicos.

Os procedimentos de verificacao podem incluir:

A FPS pode solicitar documentos a qualquer momento.

• Verificacao de identidade;
• Comprovante de endereco;
• Verificacao da empresa;
• Verificacao de beneficiarios finais;
• Verificacao da origem dos fundos;
• Verificacao da origem do patrimonio;
• Verificacoes adicionais de conformidade.

5. Due diligence reforcada (EDD)

A FPS pode realizar due diligence reforcada para:

Informacoes e documentos adicionais podem ser exigidos antes que os servicos sejam fornecidos ou continuados.

• Clientes de alto risco;
• Merchants de alto risco;
• Jurisdicoes de alto risco;
• Transacoes incomuns;
• Grandes volumes de transacoes;
• Clientes que apresentam riscos de conformidade elevados.

6. Verificacao de merchant

A FPS reserva-se o direito de verificar merchants e suas atividades comerciais.

Merchants podem ser obrigados a fornecer:

• Documentos de registro da empresa;
• Informacoes de propriedade;
• Descricao do negocio;
• Informacoes do site;
• Comprovante de atividade operacional;
• Documentacao adicional considerada necessaria.

7. Monitoramento de transacoes

A FPS monitora continuamente transacoes e atividades de clientes.

Os procedimentos de monitoramento podem incluir:

• Analise de padroes de transacao;
• Analise comportamental;
• Revisao de transacoes blockchain;
• Pontuacao de risco;
• Triagem de sancoes;
• Deteccao de fraude.

8. Analise blockchain

A FPS pode usar provedores de analise blockchain e ferramentas de avaliacao de risco para identificar:

• Enderecos sancionados;
• Atividade relacionada a darknet;
• Ativos roubados;
• Indicadores de fraude;
• Carteiras de alto risco;
• Outras atividades blockchain suspeitas.

9. Origem dos fundos e do patrimonio

A FPS pode solicitar informacoes sobre:

A falha em fornecer as informacoes solicitadas pode resultar em suspensao ou encerramento dos servicos.

• Origem dos fundos;
• Origem do patrimonio;
• Atividade comercial;
• Finalidade da transacao;
• Documentacao financeira de suporte.

10. Conformidade com sancoes

A FPS proibe o uso de seus servicos por individuos, entidades, organizacoes ou beneficiarios finais sujeitos a sancoes impostas por:

A FPS reserva-se o direito de bloquear, suspender, restringir ou encerrar servicos quando preocupacoes relacionadas a sancoes forem identificadas.

• OFAC;
• Uniao Europeia;
• Reino Unido;
• Nacoes Unidas;
• Qualquer outra autoridade competente de sancoes.

11. Jurisdicoes restritas

A FPS nao abre contas, fornece servicos, processa transacoes ou estabelece relacoes comerciais com individuos, pessoas juridicas, merchants, beneficiarios finais ou partes relacionadas que estejam localizados, residam, sejam cidadaos, estejam incorporados, operem a partir de ou tenham outra conexao com as seguintes jurisdicoes:

• Republica Islamica do Afeganistao (AF)
• Republica de Angola (AO)
• Republica da Bielorrussia (BY)
• Bosnia e Herzegovina (BA)
• Republica do Botswana (BW)
• Comunidade das Bahamas (BS)
• Reino do Camboja (KH)
• Republica do Burundi (BI)
• Republica Democratica do Congo (CD)
• Republica Centro-Africana (CF)
• Republica do Congo (CG)
• Republica Argelina Democratica e Popular (DZ)
• Republica do Equador (EC)
• Estado da Eritreia (ER)
• Republica Democratica Federal da Etiopia (ET)
• Republica do Gana (GH)
• Republica da Guine (GN)
• Republica da Guine-Bissau (GW)
• Republica Cooperativa da Guiana (GY)
• Republica do Haiti (HT)
• Republica do Iraque (IQ)
• Republica Islamica do Ira (IR)
• Japao (JP)
• Republica do Quenia (KE)
• Republica Popular Democratica da Coreia (KP)
• Republica Libanesa (LB)
• Republica da Liberia (LR)
• Estado da Libia (LY)
• Republica da Uniao de Myanmar (MM)
• Republica Federal da Nigeria (NG)
• Republica Islamica do Paquistao (PK)
• Republica da Servia (RS)
• Federacao Russa (RU)
• Republica do Sudao (SD)
• Republica Socialista Democratica do Sri Lanka (LK)
• Republica Federal da Somalia (SO)
• Republica do Sudao do Sul (SS)
• Republica Arabe Siria (SY)
• Republica da Tunisia (TN)
• Republica de Trinidad e Tobago (TT)
• Ucrania (UA)
• Republica de Uganda (UG)
• Estados Unidos da America (US)
• Republica de Vanuatu (VU)
• Republica Bolivariana da Venezuela (VE)
• Republica do Iemen (YE)
• Republica do Zimbabwe (ZW)

A FPS reserva-se o direito de alterar a lista de jurisdicoes restritas a qualquer momento sem aviso previo.

12. Atividade suspeita

A FPS reserva-se o direito de investigar qualquer atividade considerada suspeita.

A FPS pode:

• Solicitar informacoes adicionais;
• Atrasar transacoes;
• Restringir servicos;
• Suspender contas;
• Encerrar contas;
• Reportar atividade suspeita quando exigido por lei.

13. Recusa ou encerramento do servico

A FPS pode recusar servico, suspender acesso, rejeitar transacoes, encerrar contas ou interromper relacoes comerciais quando:

• Requisitos AML/KYC nao forem satisfeitos;
• Surgirem preocupacoes de conformidade;
• Houver suspeita de fraude;
• Informacoes falsas forem fornecidas;
• Existirem riscos juridicos ou reguladores.

14. Retencao de registros

A FPS pode manter informacoes de clientes, registros de verificacao, registros de transacoes e documentacao de conformidade pelo tempo exigido por lei, obrigacoes reguladoras, politicas internas e finalidades comerciais legitimas.

15. Alteracoes

A FPS reserva-se o direito de alterar esta Politica AML/KYC a qualquer momento.

A versao mais recente sera publicada no site da FPS.

16. Informacoes de contato